中小企業の資金繰り

資金を調達する場合はどんなときでしょう。開業時からの資金調達から始まり、繁忙月などの短期的な運転資金の調達、長期的な設備投資をするための資金調達、社債及び私募債発行による調達など様々な借入の目的があります。

オヤマ税理士法人ではこれらの資金調達に際し、よりベストな資金調達方法のご提案を行いきます。

資金調達の理由

• 試算表では黒字（滞留債権、滞留在庫がある為）でも。資金繰りが苦しい。
• 試算表ではとんとんなのに、借入金の返済が減価償却より多いため、資金不足。
• 試算表が赤字で資金も不足している（減価償却を入れても赤字）
• 取引先の倒産のあおりを受けて資金がショートしそうだ（与信管理が甘かった）
• 売上が増加したのに資金が不足（売上の回収期日が遅く、仕入れの支払い期日が早い）
• 売上が減少したため資金が不足（急激な減少のため、固定経費の支払いまで響く）
• 借入金の返済が滞りそうだ（約定変更などまったくしていない）
• 資金不足で税金を滞納している（預かり消費税まで使ってしまう）
• 定期積立金や保険料が資金繰りを圧迫（無理に積み立てや保険料の加入）

資金調達先

• 国民生活金融公庫・中小企業金融公庫　農林漁業金融公庫（日本政策金融公庫に名称変更）
• 公的金融機関
• 公的金融機関＋信用保証制度
• 制度融資（県＋信用保証協会＋指定金融機関の３者が協調して行う融資）

各機関の融資

必要資料の作成

• 決算書
• 経営計画書
• 月次試算表
• 融資資金繰り表

融資のための必要書類作成